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La Superintendencia de Servicios Financieros del Banco
Central del Uruguay mandató a través de una resolución el “cese de las
actividades de intermediación financiera” de Wenance Uruguay, “sin la debida
autorización y habilitación”.
A su vez, el organismo contralor sancionó a la fintech
de origen argentino con una multa de 13 millones de Unidades Indexadas (aproximadamente
US$ 2 millones).
En la resolución fechada al 2 de abril, a la que accedió
Montevideo Portal, se señala que los inversores de la fintech “nunca
accedieron a los vales cedidos para controlar el endoso y hacer entrega
nuevamente a Wenance Uruguay para su administración”.
En agosto de 2023, el abogado y ahora precandidato del
Partido Colorado Andrés Ojeda presentó una denuncia en representación de casi
300 inversores que aseguraron dejaron de percibir intereses por la inversión
realizada.
El acuerdo, según consta en la resolución del BCU,
consistía en que las finalmente víctimas invirtieran dinero, y en
contrapartida, Wenance cedía a cada uno una parte de la cartera de microcréditos
personales. De esta forma, según consignó El Observador, se pactó un “interés
y una fecha de devolución del capital invertido”, pero Wenance informó en julio
de 2023 que se veía “obligado a suspender los pagos de los servicios de interés
y capital en el tiempo acordado”.
Las operaciones de venta de cartera bajo la modalidad
de cesiones de crédito ascendieron a US$ 9,6 millones en el período entre el 1
de marzo de 2020 y 31 de mayo de 2021 y comprendieron un total de 438
operaciones.
En esta línea, el CEO y único accionista de la fintech,
Alejandro Muszak, fue detenido este lunes en Buenos Aires El ejecutivo
investigado se defendió sosteniendo que hubo un “crecimiento de la morosidad en
la cobranza” y por esa razón la firma debió interrumpir los pagos comprometidos
a los inversores.
A razón de esto, la empresa solicitó la declaración de
concurso voluntario y a fines de 2023 intervino la Liga de Defensa Comercial
como interventor de Wenance en Uruguay.
“El tenor de las irregularidades constatadas, que
afectan entre otras cosas a la reputación del sistema financiero, como lo son
la realización de actividades que se encuentran expresamente reservadas para
entidades bancarias y cooperativas de intermediación financiera permite
concluir que se trata de una infracción grave”, concluyó el BCU.
La investigación en la Justicia está a cargo del
fiscal delitos económicos, Gilberto Rodríguez, quien dijo a Montevideo
Portal que la causa sigue en etapa de investigación y que las víctimas
serían cerca de 600 personas.
Las denuncias contra la fintech son por estafa o apropiación
indebida, dependiendo el contrato que firmó cada inversor con Winance.
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